原标题:国投瑞银顺昌纯债债券 : 国投瑞银顺昌纯债债券型证券投资基金基金产品资料概要更新
国投瑞银顺昌纯债债券型证券投资基金基金产品资料 概要更新 编制日期：2023年8月17日 送出日期：2023年8月18日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 国投瑞银顺昌纯债债券 基金代码 005996 国投瑞银基金管理有限 基金管理人 基金托管人 渤海银行股份有限公司 公司 基金合同生效日 2018-09-06 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 2020-11-07 基金经理的日期 基金经理 王侃 证券从业日期 2012-12-01 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定 期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，本基金合同将 其他 终止并进行基金财产清算，且无需召开基金份额持有人大会，同时基 金管理人应履行相关的监管报告和信息披露程序。法律法规或监管部 门另有规定时，从其规定。 二、基金投资与净值表现 (一) 投资目标与投资策略 本基金在严格控制风险的基础上，通过积极主动的投资管理，力争为 投资目标 投资人实现超越业绩比较基准的投资业绩。 本基金的投资范围是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行 上市的债券（包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、可分 离交易可转债的纯债部分、地方政府债、次级债、短期融资券、超短 期融资券、中期票据、中小企业私募债券等）、资产支持证券、债券 回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监 会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 投资范围 本基金不参与可转债（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换 债投资，也不进行股票、权证投资。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履 行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，本基金持有现 金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其 中，上述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金采取“自上而下”的债券分析方法，确定债券投资组合，并管主要投资策略
理组合风险。
注：详见《国投瑞银顺昌纯债债券型证券投资基金招募说明书》第八部分“基金的投资”。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
投资组合资产配置图表
数据截止日期：2023-06-30 0.02% 其他资产 1.37% 银行存款和结算 备付金合计 10.89% 买入返售金融 资产 87.73% 固定收益投资(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注：基金的过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一） 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
份额（S）或金额（M） 费用类型 收费方式/费率 备注 /持有期限（N） M ＜ 100万元 0.80% 申购费（前收费） 100万元 ≤ M ＜ 500万元 0.40% M ≥ 500万元 1000元/笔 N ＜ 7天 1.50% 赎回费 7天 ≤ N ＜ 30天 0.10% N ≥ 30天 0.00%
注：1、本基金的申购费用由投资人承担，不列入基金财产。
2、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，对于持续持有基金份额少于30日的投资人收取的赎回费，将全额计入基金财产，其余用于支付登记费和其他必要的手续费。
3、（1）申购费用适用比例费率时，本基金申购份额的计算方式如下：申购费用＝申购金额×申购费率÷（1+申购费率）；净申购金额＝申购金额－申购费用；申购份额＝净申购金额÷申购当日基金份额的基金份额净值。
（2）对于申购金额在500万元（含）以上的投资人，适用固定金额申购费，本基金申购份额的计算方式如下：净申购金额＝申购金额－申购费用；申购份额＝净申购金额÷申购当日基金份额净值。
4、本基金赎回金额的计算方式为：赎回总金额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值；赎回费用＝赎回总金额×赎回费率；净赎回金额＝赎回总金额-赎回费用。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.30% 托管费 0.10%
注： 本基金其他运作费用包括与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费等。本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
1、本基金的特定风险
（1）本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。
（2）本基金的投资范围包括资产支持证券，若所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，有可能给造成基金财产损失。另外，受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险。
（3）基金合同生效后的存续期内，连续60个工作日出现基金份额持有人数量不 满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金合同将终止，并根据基金合 同的约定进行基金财产清算，无需召开基金份额持有人大会。
2、投资组合的风险
本基金的证券投资组合所面临的风险主要包括市场风险、信用风险及流动性风险。
3、启用侧袋机制的风险
当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换。因特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
4、开放式基金共有的风险：如合规性风险、管理风险、操作风险、其他风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，则任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会天津国际经济金融仲裁中心，按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为天津市。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费由败诉方承担。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见国投瑞银基金管理有限公司官方网站［www.ubssdic.com］［客服电话：400-880-6868、0755-83160000］
《国投瑞银顺昌纯债债券型证券投资基金基金合同》
《国投瑞银顺昌纯债债券型证券投资基金托管协议》
《国投瑞银顺昌纯债债券型证券投资基金招募说明书》
定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料
国投瑞银顺昌纯债债券型证券投资基金基金产品资料 概要更新 编制日期：2023年8月17日 送出日期：2023年8月18日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 国投瑞银顺昌纯债债券 基金代码 005996 国投瑞银基金管理有限 基金管理人 基金托管人 渤海银行股份有限公司 公司 基金合同生效日 2018-09-06 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 2020-11-07 基金经理的日期 基金经理 王侃 证券从业日期 2012-12-01 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定 期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，本基金合同将 其他 终止并进行基金财产清算，且无需召开基金份额持有人大会，同时基 金管理人应履行相关的监管报告和信息披露程序。法律法规或监管部 门另有规定时，从其规定。 二、基金投资与净值表现 (一) 投资目标与投资策略 本基金在严格控制风险的基础上，通过积极主动的投资管理，力争为 投资目标 投资人实现超越业绩比较基准的投资业绩。 本基金的投资范围是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行 上市的债券（包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、可分 离交易可转债的纯债部分、地方政府债、次级债、短期融资券、超短 期融资券、中期票据、中小企业私募债券等）、资产支持证券、债券 回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监 会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 投资范围 本基金不参与可转债（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换 债投资，也不进行股票、权证投资。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履 行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，本基金持有现 金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其 中，上述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金采取“自上而下”的债券分析方法，确定债券投资组合，并管主要投资策略
理组合风险。
注：详见《国投瑞银顺昌纯债债券型证券投资基金招募说明书》第八部分“基金的投资”。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
投资组合资产配置图表
数据截止日期：2023-06-30 0.02% 其他资产 1.37% 银行存款和结算 备付金合计 10.89% 买入返售金融 资产 87.73% 固定收益投资(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
| 数据截止日期：2022-12-31 4.00% 3.50% 3.00% 2.50% 2.00% 1.50% 1.00% 0.50% 0.00% -0.50% 2018 2019 2020 2021 2022 净值增长率 1.91% 3.68% 2.20% 3.34% 1.93% 业绩基准收益率 2.10% 1.31% -0.06% 2.10% 0.51% | ||||||
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | |||
| 净值增长率 | 1.91% | 3.68% | 2.20% | 3.34% | 1.93% | |
| 业绩基准收益率 | 2.10% | 1.31% | -0.06% | 2.10% | 0.51% | |
三、投资本基金涉及的费用
（一） 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
份额（S）或金额（M） 费用类型 收费方式/费率 备注 /持有期限（N） M ＜ 100万元 0.80% 申购费（前收费） 100万元 ≤ M ＜ 500万元 0.40% M ≥ 500万元 1000元/笔 N ＜ 7天 1.50% 赎回费 7天 ≤ N ＜ 30天 0.10% N ≥ 30天 0.00%
注：1、本基金的申购费用由投资人承担，不列入基金财产。
2、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，对于持续持有基金份额少于30日的投资人收取的赎回费，将全额计入基金财产，其余用于支付登记费和其他必要的手续费。
3、（1）申购费用适用比例费率时，本基金申购份额的计算方式如下：申购费用＝申购金额×申购费率÷（1+申购费率）；净申购金额＝申购金额－申购费用；申购份额＝净申购金额÷申购当日基金份额的基金份额净值。
（2）对于申购金额在500万元（含）以上的投资人，适用固定金额申购费，本基金申购份额的计算方式如下：净申购金额＝申购金额－申购费用；申购份额＝净申购金额÷申购当日基金份额净值。
4、本基金赎回金额的计算方式为：赎回总金额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值；赎回费用＝赎回总金额×赎回费率；净赎回金额＝赎回总金额-赎回费用。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.30% 托管费 0.10%
注： 本基金其他运作费用包括与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费等。本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
1、本基金的特定风险
（1）本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。
（2）本基金的投资范围包括资产支持证券，若所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，有可能给造成基金财产损失。另外，受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险。
（3）基金合同生效后的存续期内，连续60个工作日出现基金份额持有人数量不 满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金合同将终止，并根据基金合 同的约定进行基金财产清算，无需召开基金份额持有人大会。
2、投资组合的风险
本基金的证券投资组合所面临的风险主要包括市场风险、信用风险及流动性风险。
3、启用侧袋机制的风险
当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换。因特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
4、开放式基金共有的风险：如合规性风险、管理风险、操作风险、其他风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，则任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会天津国际经济金融仲裁中心，按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为天津市。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费由败诉方承担。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见国投瑞银基金管理有限公司官方网站［www.ubssdic.com］［客服电话：400-880-6868、0755-83160000］
《国投瑞银顺昌纯债债券型证券投资基金基金合同》
《国投瑞银顺昌纯债债券型证券投资基金托管协议》
《国投瑞银顺昌纯债债券型证券投资基金招募说明书》
定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料