随着全面注册制的实行，证券市场对投资者的要求不断提高，投资者教育的重要性日益凸显。不过，证券行业的投教工作还存在一些普遍问题，如专业性不足、内容晦涩难懂、缺乏针对性等。本文旨在研究如何提升投资者教育的专业性、通俗性和针对性，采用多样化的教育手段和工具，持续有效提升投资者的投资素养和风险意识。
一、当前投资者教育存在的问题
(一)专业性不足。
专业性是投资者教育的基础，其涉及到教育内容的准确性、权威性和指导性。当前业内的投资者教育产品多数以碎片化形式呈现，一般仅简单地介绍基本的投资知识，缺乏深入的理论分析和实践指导。投资者通常缺乏对金融市场的全面了解，无法有效地评估投资风险并作出理性决策。同时，投资者教育的师资力量有限，无法给予投资者及时有效地指导和建议。
通俗性不足。
通俗性是指投资者教育内容能够被投资者轻松理解和接受的程度。投资者教育目前面临的普遍性问题是，由于金融知识专业抽象、晦涩难懂，存在用一个专业术语去解释另一个专业术语的现象，不易为广大投资者所理解。投资者经常对一些专业术语和概念感到困惑，无法真正理解和应用，从而导致了投资者无法有效地学习，甚至产生畏难情绪，降低了投资者教育的效果，以至于非理性投资事件的发生。
针对性不足。
针对性是指投资者教育内容能够满足不同投资者的需求和特点。当前投资者教育在活动上根据不同人群有所区分，但产品内容大多为统一制作且不定向推送，无法真正做到精准满足不同投资者群体的个性化需求。由于投资者的风险承受能力、投资目标和投资经验均不相同，因此需要针对性的知识、教育和指导，然而，在实际投教工作中存在相当大的挑战。
二、改善专业性、通俗性和针对性的方式
(一)去粗取精，打造全面化、精品化的投教内容
一是要对投教内容进行梳理，确保投教知识体系的全面性和精准性，同时剔除重复和无效的内容，避免一味追求投教产品数量而导致的同质化。二是要提升投教知识的深度，联合权威机构或行业专家，适时推出金融知识或规章制度的精讲专题;三是要提供专业且持续的指导，依托投资者教育基地和专业化的投资者服务人员队伍，实现投教服务的长期性和实用性，陪伴投资者成长。
(二)化繁为简，制作易理解、易运用的投教产品
一是简化专业术语，投资者教育内容应避免使用过多的专业术语，或者在使用时提供通俗的解释，让投资者能够更轻松地理解。二是使用生动的案例，通过实际案例来解释投资知识和概念，方便资者更好地理解、记忆并加以运用。三是形式上图文并茂，在投资者教育中加入图表、图像等辅助材料，采用音频、视频等多种方式，让投资者通过视觉、听觉方式获取信息，更易接受。四是开展互动交流，通过投资者教育讲座、在线交流平台等方式，与投资者进行实时互动交流并答疑解惑，提高学习效果。五是制作简明手册，对于知识点较细、规则较多的投教内容，可经简化和概括后制作手册或折页，方便投资者携带、阅读和参考。
(三)因材施教，提供分层次、分类别的投教知识
一是开展分层次教学，根据投资者的不同水平、交易经验、年龄等，将投资者进行分类，匹配提供相应难度和内容的教学课程。二是提供多样化的学习资源，为投资者提供多样化的学习资源，包括书籍、在线课程、视频教程等，让投资者可以根据自己的学习喜好选择适合自己的学习方式。三是提供个性化辅导，为投资者提供个性化的辅导和指导，引导投资者培养学习习惯，帮助他们解决实际投资中遇到的困惑和问题，强化理性投资意识。四是持续更新教学内容，根据市场的变化和投资者的需求，及时更新投教内容，保持投资者教育的时效性和实用性。
三、坚守投教初心，持续提升投教服务水平
作为一家成立30余年的证券公司，世纪证券始终坚守金融为民初心，践行“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化理念，及时响应监管部门号召，积极开展多样化投教活动和制作丰富的原创投教产品，落实投资者教育和保护的主体责任，在提升投教服务的专业性、通俗性和针对性的道路上砥砺前行、坚持探索。
公司配备专业化投教工作队伍，建立了由投资者教育工作领导小组统筹、相关部门牵头、各部门协同配合、分支机构落实的工作机制。在内容端，公司根据市场变化制定投教计划，产出精准、有效、规范的投教内容;在服务端，以分支机构为纽带积极将投教内容下沉到投资者身边，为投资者提供细致讲解和指导。
2023年是全面注册制实行的元年，市场情况、交易规则、投资风险等都发生了变化，为了帮助投资者快速认识到全面注册制带给市场的变化以及可能带给自身的影响，结合投资者关注的问题，公司推出全面注册制系列原创投教产品，包括“α星的注册制行动”“世说异常交易”“注册制改革知多少”等系列长图和折页产品。同时坚定文化自信，把专业知识与传统文化相融合，推出《从国学经典中学习理性投资智慧》《宜春采茶戏——注册制改革显实效》等高质量投教视频，兼顾专业性、通俗性和针对性，不仅受到监管单位和权威媒体的认可，也受到投资者的广泛好评。
四、结论
投资者教育是一个复杂而长期的过程，需要行业内公司和相关机构共同努力。提升投资者教育的效果需要综合考虑专业性、通俗性和针对性等因素，采用多样化的教育手段和策略，实施必要的评估和反馈。本文通过对投资者教育专业性、通俗性和针对性的研究，提出了一些可供参考的方法和策略，展示了公司的相关工作经验及成效，希望本文的研究成果能够为提升投资者教育的质量和效果提供一定的参考和借鉴，以助力提升投资者保护与服务实效。世纪证券将持续提升投资者教育专业性、通俗性和针对性,为服务资本市场新发展格局、营造投资者教育良好市场生态作出更多的贡献。(作者:吴丹,世纪证券有限责任公司经纪业务综合管理部投资者教育岗。)